Indien je over voldoende rechten beschikt, heb je via het menu "Beheer" toegang tot 3 knoppen:

• Verzekeringsprofielen
• Vrijstellingen
• Afkoop verzekering tarieven

Vrijstellingen

Eerst moet bepaald worden welke soorten vrijstelling er allemaal zijn. Traditioneel hebben we: Omnium verzekering, burgerlijke aansprakelijkheid, glasbreuk, diefstal, etc...

In dit scherm kunnen we bepalen:

• Welke omschrijving de vrijstelling krijgt. Dit is ook hetgeen de klant te zien krijgt op zijn offerte of contract.
• Of de vrijstelling actief is. Gebruikte vrijstellingen kunnen niet verwijderd worden, enkel gedeactiveerd.
• Of de vrijstelling aangerekend moet worden bij het registreren van een schade bij check-in.
• Of er een dossierkost moet aangerekend worden als de vrijstelling aangerekend wordt
• In welke volgorde de vrijstelling op het contract staat

Verzekeringsprofielen

Als de vrijstellingen bepaald zijn, kunnen verschillende verzekeringsprofielen aangemaakt worden. Meestal wordt een profiel gemaakt per categorie resource. Een fiets zal andere vrijstellingen en bedragen hebben dan een wagen. De vrijstelling voor diefstal zal bijvoorbeeld lager zijn en er zal geen vrijstelling voor glasbreuk zijn.

Alles begint met het kiezen van een goeie naam. Meestal wordt hier gekozen voor "Verzekering wagen" of "Verzekering fiets". Het is deze waarde die je ook in de resource fiche en op contract scherm zal zien terug komen. Je bepaalt hier ook welke vrijstellingen je wil voorzien. Dit zijn de vrijstellingen die in vorige stap werden ingegeven.

Daarna ga je naar de tegel "Opties" waar we kunnen bepalen of we de klant willen laten kiezen of hij een extra verzekering wil. Ideaal om aan upselling te doen.

Je kan ervoor kiezen of de betreffende optie op de website/app als "Aanbevolen" moet getoond worden (enkel zichtbaar indien website/app module aan staat).

Per gekozen vrijstelling kan gekozen worden wat het bedrag van de vrijstelling is. Er is keuze tussen een vaste prijs (€) of een percentage (%) van de catalogusprijs of van de aankoopwaarde. Er is ook een fallback voorzien indien de gekozen berekeningsbasis leeg is op de resource fiche.

Tot slot kan nog een memo ingegeven worden die al dan niet kan afgedrukt worden op het contract.

Tot slot kan je via de tegel "Standaarden" bepalen welke verzekeringsoptie standaard moet worden geselecteerd in welk scenario. Hierbij kan je het volgende aangeven:

• De algemene standaard te kiezen optie
• De optie die standaard moet worden gekozen bij een particuliere klant
• De optie die standaard moet worden gekozen bij een zakelijke klant
• De optie die standaard moet worden gekozen bij een jonge bestuurder

Om te bepalen welke verzekeringsoptie als standaard zal worden gekozen op een contract, zal er eerst worden gekeken naar de bestuurders op het contract en vervolgens naar de hoofdklant op het contract. Indien er op deze manier geen standaard optie kan worden gevonden, zal men terugvallen op de algemene standaard optie.

Afkoop verzekering tarieven

Als er maar 1 optie is, wil dit meestal zeggen dat die standaard voorzien is en moet hier geen verkoopprijs aan gekoppeld worden. Als er echter aan upselling wordt gedaan en de klant krijgt de keuze om iets te betalen om lagere vrijstellingen te hebben, dan moet nog bepaald worden wat de prijs is van deze opties.

Via dit scherm kan je de dag/week/maand/... tarief bepalen voor iedere optie.