Wenn Sie über ausreichende Rechte verfügen, können Sie über das Menü "Verwaltung" auf 3 Schaltflächen zugreifen:

• Versicherungsprofile
• Ausnahmeregelungen
• Rückkauf von Versicherungsprämien

Ausnahmeregelungen

Zunächst müssen die Arten der Befreiung bestimmt werden. Traditionell haben wir: Vollkaskoversicherung, Haftpflicht, Glasbruch, Diebstahl, etc.

In diesem Bildschirm können wir definieren:

• Welche Beschreibung der Befreiung gegeben wird. Dies ist auch das, was der Kunde auf seinem Angebot oder Vertrag sehen wird.
• ob die Befreiung aktiv ist. Verwendete Befreiungen können nicht entfernt, sondern nur deaktiviert werden.
• ob die Befreiung bei der Anmeldung eines Schadens beim Check-in in Rechnung gestellt werden soll.
• ob eine Anmeldegebühr erhoben werden sollte, wenn die Befreiung in Anspruch genommen wird
• In welcher Reihenfolge die Freistellung auf dem Vertrag steht

Versicherungsprofile

Sobald die Befreiungen festgelegt sind, können verschiedene Versicherungsprofile erstellt werden. Ein Profil wird in der Regel nach Ressourcenkategorie erstellt. Für ein Fahrrad gelten andere Freibeträge und Beträge als für ein Auto. So wird zum Beispiel der Freibetrag für Diebstahl geringer ausfallen und es wird keinen Freibetrag für Glasbruch geben.

Alles beginnt mit der Wahl eines guten Namens. Normalerweise wird hier "Versicherung Auto" oder "Versicherung Fahrrad" gewählt. Dieser Wert wird auch im Ressourcen-Token und auf dem Vertragsbildschirm angezeigt. Hier entscheiden Sie auch, welche Ausnahmen Sie vorsehen wollen. Dies sind die im vorherigen Schritt eingegebenen Ausnahmen.

Dann gehen Sie auf die Kachel "Optionen", wo wir entscheiden können, ob wir den Kunden wählen lassen wollen, ob er eine zusätzliche Versicherung wünscht. Ideal für Upselling.

Sie können wählen, ob die betreffende Option auf der Website/App als "empfohlen" angezeigt werden soll (nur sichtbar, wenn das Modul Website/App aktiviert ist).

Für jede gewählte Befreiung kann der Betrag der Befreiung gewählt werden. Sie haben die Wahl zwischen einem Festpreis (€) oder einem Prozentsatz (%) des Listenpreises oder des Kaufwertes. Ein Fallback ist auch vorgesehen, wenn die ausgewählte Berechnungsgrundlage auf dem Ressourcenblatt leer ist.

Schließlich kann ein Vermerk eingegeben werden, der auf den Vertrag gedruckt werden kann oder nicht.

Über die Kachel "Standardwerte" schließlich können Sie festlegen, welche Versicherungsoption in welchem Szenario standardmäßig ausgewählt werden soll. Dabei können Sie Folgendes angeben:

• Die allgemeine Standardoption, die zu wählen ist
• Die standardmäßig zu wählende Option für einen Privatkunden
• Die standardmäßig zu wählende Option für einen Firmenkunden
• Die Option, die als Standard für einen jungen Fahrer gewählt werden sollte

Um festzustellen, welche Versicherungsoption als Standard für einen Vertrag gewählt wird, sehen wir uns zunächst die Fahrer im Vertrag und dann den Hauptkunden im Vertrag an. Wenn auf diese Weise keine Standardoption gefunden werden kann, wird auf die allgemeine Standardoption zurückgegriffen.

Rückkauf von Versicherungsprämien

Wenn es nur eine Option gibt, bedeutet dies in der Regel, dass sie standardmäßig angeboten wird und kein Verkaufspreis damit verbunden sein sollte. Wenn jedoch Upselling betrieben wird und der Kunde die Wahl hat, etwas zu zahlen, um geringere Steuerbefreiungen zu erhalten, muss der Preis für diese Optionen noch ermittelt werden.

Auf diesem Bildschirm können Sie den täglichen/wöchentlichen/monatlichen/... Satz für jede Option festlegen.